مخالفات غسيل الأموال- تحذيرات لكازينو دنماركي بسبب ضعف الامتثال

وفقًا لـ Spillemyndigheden، انتهك الكازينو الأرضي عدة بنود من قانون غسل الأموال في البلاد.

قالت الهيئة التنظيمية إن الكازينو لم يجرِ تحديدًا كافيًا وتقييمًا للمخاطر لأنواع العملاء، بمن فيهم الأشخاص الأجانب المعرضون سياسيًا (PEPs). لاحظت Spillemyndigheden أيضًا نقصًا في تحديد وتقييم مخاطر الأشخاص الخاضعين لعقوبات مالية.

ينص القانون الدنماركي على أنه عندما لا تصف تقييمات المخاطر بشكل كافٍ العوامل المرتبطة بضيوفهم، فإن التقييم لا يغطي جميع مجالات نموذج العمل. على هذا النحو، يعتبر هذا انتهاكًا للوائح.

تضمنت الانتهاكات المحددة لقانون غسل الأموال المادة 7 (1) بشأن تقييم المخاطر ؛ المادة 8 (1 ب) للإجراءات التجارية ؛ والمادة 8 (1 ج) بشأن الضوابط.

أشارت Spillemyndigheden أيضًا إلى المادة 8 (6 د) فيما يتعلق بالتعليم ؛ المادة 11 (هـ) لتنفيذ إجراءات العناية الواجبة بالعملاء ؛ والمادة 11 (و) بشأن الإجراءات المعززة للضيوف من دول ثالثة عالية الخطورة.

انتهاكات اللوائح

في تفصيل الأوامر الستة، قالت الهيئة التنظيمية إن الأمر الأول يتعلق بعدم كفاية تحديد وتقييم المخاطر لاستخدام النقد كوسيلة للدفع. وقالت إنه نظرًا لأن التدابير المخففة اعتبرت مبكرة جدًا، فإن هذا العامل لم يتم تقييمه بشكل صحيح وبالتالي لم يغط التقييم جميع مجالات نموذج العمل.

ينص الأمر الثاني على أن الكازينو ليس لديه إجراءات عمل مكتوبة كافية. وقالت الهيئة التنظيمية إن المكان يفتقر إلى إجراءات كافية للعناية الواجبة بالعملاء ذوي المخاطر العالية والأشخاص المعرضين سياسيًا وشركائهم التجاريين المقربين.

صدر أمر أيضًا بسبب عدم امتثال الكازينو لإجراءات عمله الخاصة. يتعلق ذلك بالضوابط الداخلية لإجراءات تعريف العميل والتحقيق والإدراج، بالإضافة إلى إجراءات الإخطار والتخزين.

اتهم الأمر الرابع الكازينو بعدم وجود مواد تعليمية كافية فيما يتعلق بإجراءات التوعية المعززة للعملاء. قالت Spillemyndigheden إن المواد المتاحة حاليًا للموظفين لن تغطي جميع المجالات ذات الصلة من قانون غسل الأموال.

أصدرت الهيئة التنظيمية أيضًا أمرًا بسبب عدم إجراء إجراءات كافية لتعريف اللاعب. اتهم الكازينو بعدم إجراء التحقق من العملاء بشكل صحيح بما يتماشى مع القانون.

أشار الأمر الأخير إلى عدم إجراء إجراءات كافية للعناية الواجبة بالعملاء للضيوف من دول ثالثة عالية الخطورة. وقالت الهيئة التنظيمية إن الكازينو لم يحصل على معرفة بمصدر الأموال أو ثروة اللاعب.

إجراءات أخرى

وقالت الهيئة التنظيمية: "تشير Spillemyndigheden إلى أن القواعد المتعلقة بتقييم المخاطر وإجراءات العمل والمواد التدريبية وإجراءات توعية العملاء أساسية للغاية في قانون غسل الأموال". "إن انتهاك القواعد يؤدي كنقطة انطلاق واضحة إلى أوامر قضائية أو مقاضاة أو، في الحالات الجسيمة أو المتكررة، إلى تقرير للشرطة."

يجب على Royal Scandinavian Casino Århus الآن تقديم تقييم محدث للمخاطر وإجراءات العمل والضوابط والمواد التدريبية وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء.

سيكون أمام الكازينو ثلاثة أشهر من تاريخ الأوامر (14 يونيو) للامتثال. إذا لم تقدم هذه المعلومات، فقد يخضع الكازينو لعقوبات أخرى.

يأتي هذا الحكم أيضًا بعد أن وجهت Spillemyndigheden هذا الأسبوع تهمتين ضد Danske Licens Spil. قضت الهيئة التنظيمية بأن المشغل لم يقدم فحوصات كافية لمكافحة غسل الأموال على أحد اللاعبين.